PTAC piemērotās sankcijas

Pārsūdzēts. Ar administratīvās rajona tiesas Rīgas tiesu nama 2024.gada 10.maija spriedumu PTAC lēmums atstāts spēkā.

NILLTPFNL 6. panta pirmā daļa, 7. panta pirmā daļa,
ankciju likuma 13.1 panta pirmā daļa, Noteikumu Nr. 64 9.9. apakšpunkts

40203030616

04.10.2022. Nr.13-NIL

Izteikt brīdinājumu

04.10.2022. Nr.12-NIL

Izteikt brīdinājumu

03.10.2022. Nr.11-NIL

Izteikt brīdinājumu

Novēlota reģistrācija Finanšu izlūkošanas datu saņemšanas un analīzes sistēmā.

29.09.2022. Nr.10-NIL

Izteikt brīdinājumu

26.09.2022. Nr.7-NIL

Izteikt brīdinājumu

28.09.2022. Nr.8-NIL

Izteikt brīdinājumu

16.09.2022. Nr.5-NIL

Izteikt brīdinājumu.

16.09.2022. Nr.6-NIL

Izteikt brīdinājumu.

NILLTPFNL 6.panta pirmā daļa, 10.panta (2¹) daļas 1.punkts, 10.¹ panta pirmā daļa kopsakarā ar šī panta ceturto daļu, 11.panta pirmās daļas 1.punkts, trešā daļā un piektās daļas 1.punkts, 25.panta trešā daļa, 26.panta desmitā daļa, 37.² pants, Noteikumu Nr.705 42.punkts, 47. un 48.punkts, Starptautisko un Latvijas Republikas nacionālo sankciju likuma 13.¹ panta pirmā daļa

Konstatētās neatbilstības

1. nav sākotnēji veikts un dokumentēts visu NILLTPF risku novērtējums;
2. nav sākotnēji veikts un dokumentēts starptautisko un nacionālo sankciju risku novērtējums;
3. nav sākotnēji izstrādāta normatīvajiem aktiem atbilstoša IKS;
4. nav pienācīgā apmēra un kvalitātē dokumentēti klientu izpētes pasākumi (vienkāršotā un padziļinātā izpēte), tai skaitā nav saņemta augstākās vadības piekrišana darījuma attiecību uzsākšanai ar PNP;
5. nav sākotnēji noteikti  maksājumu sliekšņi patērētāju kreditēšanas pakalpojumiem noteiktā laikposmā, kurus pārsniedzot, tiek uzskatīts, ka klienta uzvedība ir netipiska;
6. nav atbilstoši dokumentēta par NILLTPFNL prasību atbildīgā darbinieka un pretendenta atbilstības ieņemamajam amatam izvērtēšana un iegūta nepieciešamā informācija.

1. tiesiskais pienākums:
   1. visās klientu lietās (spēkā esošas darījuma attiecības, kas nav izbeigtas vai saistības izpildītas) attiecībā uz patērētāja kreditēšanas pakalpojumu sniegšanu nodrošināt šajās lietās esošās informācijas aktualizāciju un dokumentēt iegūtu informāciju atbilstošā veidā, proti:
      1. zema riska gadījumā (vienkāršotā klienta izpēte) - dokumentēt vienkāršotas izpētes prasības  un izņēmumus atbilstoši NILLTPFNL 26. pantā minētajam;
      2. padziļinātās izpētes klientu lietās (vidējs, augsts risks) dokumentēt klientu padziļinātās izpētes prasības atbilstoši Noteikumu Nr.705  42.punktā noteiktajam un atbilstoši klienta lietā konstatētajiem NILLTPF un sankciju neizpildes riskiem, risku paaugstinošiem faktoriem attiecībā uz klientu un noslēgto darījumu (ja tādi lietā konstatēti);
      3. iesniegt PTAC 6 (sešu) mēnešu laikā no šī lēmuma spēkā stāšanās brīža ziņojumu par veikto darbību kopumu un apjomu, detalizēti skaidrojot klientu lietās veiktās darbības atbilstoši šajā punktā minētajam.
   2. turpmāk nodrošināt NILLTPFNL un Noteikumu Nr.705 prasību izpildi šajos normatīvajos aktos atbilstošā apmērā, tai skaitā veicot atbilstošas darbības klientu izpētei un atbildīgo darbinieku novērtēšanai, iegūto informāciju pienācīgi dokumentējot.
2. soda nauda 10 000 euro (desmit tūkstoši euro, 00 centi) apmērā.

NILLTPFNL 6.panta, 11.¹panta piektās daļas, 12., 13., 14., 25.panta, Sankciju likuma (13¹) panta pirmā daļas prasības.

Konstatētas neatbilstības:

1. Attiecībā uz klientu izpētes ietvaros veiktajām faktiskajām darbībām;
2. Sabiedrības veiktajos savai darbībai un klientiem piemītošā NILLTPF riska un Sankciju pārkāpšanas riska novērtējumos konstatētas nepilnības.

1) izteikt brīdinājumu;

2) uzlikt tiesisko pienākumu pārskatīt savai darbībai un klientiem piemītošo NILLTPF risku un Sankciju risku novērtējumus, kā arī novērst klientu lietās konstatētās nepilnības

Konstatētas neatbilstības:

1. Sabiedrības veiktais savai darbībai un klientiem piemītošā NILLTPF riska novērtējums ir nepilnīgs, NILLTPFN Iekšējās kontroles sistēmā paredzētajās kārtībās konstatētas neatbilstības NILLTPF novēršanas normatīvo aktu prasībām;
2. Nav veikts savai darbībai un klientiem piemītošā Sankciju pārkāpšanas riska novērtējums, Sankciju risku pārvaldīšanas iekšējās kontroles sistēma nepilnīga, konstatētas neatbilstības normatīvo aktu prasībām;
3. Nav izstrādāta kārtība kādā tiek nodrošināta par NILLTPFNL prasību atbildīgā darbinieka (tajā skaitā, no augstākās vadības) darbības novērtēšana un uzraudzība, kā arī augstākā vadības locekļa un par NILLTPFNL prasību atbildīgā darbinieka un pretendenta atbilstības ieņemamajam amatam izvērtēšana.

1.  uzlikt tiesisko pienākumu nekavējoties, bet ne vēlāk kā līdz 2021.gada 30.septembrim: 
   1. veikt savai darbībai un klientiem piemītošo NILLTPF risku novērtējumu un iesniegt to PTAC, 
   2. izstrādāt savai darbībai un normatīvajiem aktiem atbilstošu NILLTPF novēršanas iekšējās kontroles sistēmu, t.sk., izstrādāt un iesniegt PTAC procedūru, kurā ir skaidri noteikta kārtība, kādā Sabiedrība veic konkrētus pasākumus un darbības; 
   3. veikt savai darbībai un klientiem piemītošo Sankciju risku novērtējumu un iesniegt to PTAC;
   4. izstrādāt Sankciju riska pārvaldīšanas iekšējās kontroles sistēmu, t.sk., izstrādāt un iesniegt PTAC procedūru, kurā ir skaidri noteikta kārtība, kādā Sabiedrība veic konkrētus pasākumus un darbības;
   5. izstrādāt un iesniegt PTAC par NILLTPF novēršanas jomu atbildīgā darbinieka atbilstības izvērtēšanas politiku, pilnvaru un pienākumu sadales procedūru, kā arī kārtību, kādā tiek nodrošināta par NILLTPFNL prasību ievērošanu atbildīgā darbinieka darbības uzraudzība.
2. uzlikt soda naudu 4000 EUR (četri tūkstoši euro, 00 centi) apmērā.

Pārsūdzēts. Ar administratīvās rajona tiesas Rīgas tiesu nama 2022.gada 4.novembra spriedumu PTAC lēmums atstāts spēkā.

1. Nav veikts un dokumentēts NILLTPF un visu starptautisko un nacionālo sanciju risku novērtējums;
2. Nav dokumentēti klientu izpētes pasākumi;
3. Nav izstrādāta kārtība kādā atbildīgais darbinieks izlases veidā veic NILLTPF novēršanas darbību kvalitātes paškontroli;
4. Nav izstrādāta kārtība kādā tiek nodrošināta par NILLTPFNL prasību atbildīgā darbinieka (tajā skaitā, no augstākās vadības) darbības novērtēšana un uzraudzība, kā arī augstākā vadības locekļa un par NILLTPFNL prasību atbildīgā darbinieka un pretendenta atbilstības ieņemamajam amatam izvērtēšana;
5. Nav izveidots Noteikumu Nr. 705 10. punktam atbilstošs darbinieku apmācību plāns, un nav ievērotas Noteikumu Nr. 705 12. punkta prasības attiecībā uz informācijas par veikto darbinieku apmācību saglabāšanu;
6. Nav noteikti  maksājumu sliekšņi patērētāju kreditēšanas pakalpojumiem noteiktā laikposmā, kurus pārsniedzot, tiek uzskatīts, ka klienta uzvedība ir netipiska.
7. Nav izstrādāta NILLTPFNL 30. pantam atbilstoša ziņošanas kārtību FID.

1. Tiesiskais pienākums iesniegt PTAC atbilstoši savam darbības veidam veiktu un dokumentētu NILLTPF risku novērtējumu un  starptautisko un nacionālo sankciju riska novērtējumu, un, pamatojoties uz šiem novērtējumiem, izveidoto NILLTPF novēršanas un starptautisko un nacionālo sankciju riska pārvaldīšanas IKS (procedūru).
2. soda nauda 8 000,00 EUR

1. nav izstrādāta kārtība, kādā izvērtē piesaistītā finansējuma atbilstību prasībām noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas jomā un tā tiesisko izcelsmi;
2. PTAC nav iesniegti pieprasītie dokumenti un informācija klātienes pārbaudes veikšanai;
3. nav novērsti pārkāpumi, uz kā pamata Licences darbība tika apturēta.

1. NILLTPFNL risku novērtējums un Sankciju risku novērtējums neatbilst Sabiedrības kā parāda atgūšanas pakalpojumu sniedzēja darbībai, tajos nav identificēti riski, kas raksturīgi parāda atgūšanas pakalpojumu sniedzējiem; 
2. Iekšējās NILLTPFN un sankciju risku pārvaldīšanas kārtībās konstatētas neatbilstības normatīvo aktu prasībām un Sabiedrības faktiskais darbībai parādu ārpustiesas atgūšanas jomā.

1. nav izstrādāta kārtība, kādā izvērtē piesaistītā finansējuma atbilstību prasībām noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas jomā un tā tiesisko izcelsmi;
2. PTAC nav iesniegti pieprasītie dokumenti un informācija klātienes pārbaudes veikšanai.

1. tiesiskais pienākums iesniegt PTAC pieprasītos dokumentus un nodrošināt iespēju veikt klātienes pārbaudi;
2. soda nauda 3000 EUR;
3. speciālās atļaujas (licences) Nr. NK-2016-006 patērētāju kreditēšanas pakalpojumu sniegšanai darbības apturēšana uz laiku līdz 6 mēnešiem.

1. dokumentēts NILLTPF risku novērtējums;
2. dokumentēts starptautisko un nacionālo sankciju risku novērtējums;
3. uzraudzības ietvaros pieprasītā informācija.

1. nav iesniegts dokumentēts NILLTPF risku novērtējums;
2. nav iesniegts dokumentēts starptautisko un nacionālo sankciju risku novērtējums;
3. nav iesniegta sankcijus risku pārvaldīšanas procedūra;
4. nav iesniegta uzraudzības ietvaros pieprasītā informācija.

1. tiesiskais pienākums iesniegt PTAC:
   1. atbilstoši savam darbības veidam veiktu un dokumentētu NILLTPF risku novērtējumu un starptautisko un nacionālo sankciju riska novērtējumu,
   2. starptautisko un nacionālo sankciju risku pārvaldīšanas procedūru,
   3. dokumentētu NILLTPFN IKS izvērtējumu un citu uzraudzības ietvaros pieprasīto informāciju,
2. soda nauda 2000 EUR.

1. nav veikts un dokumentēts visu NILLTPF risku novērtējums;
2. nav veikts un dokumentēts starptautisko un nacionālo sankciju risku novērtējums;
3. nav izstrādāta normatīvajiem aktiem atbilstoša IKS aktualizēšanas kārtība; kārtība, kādā NILLTPF novēršanas atbildīgais darbinieks iesniedz augstākajai vadībai ziņojumu par NILLTPF risku pārvaldību; kārtība, kādā atbildīgais darbinieks izlases veidā veic NILLTPF novēršanas darbību kvalitātes paškontroli;
4. nav ievērotas minimālās normatīvo aktu prasības, kuras likuma subjektam jāņem vērā, izveidojot iekšējās kontroles sistēmu.

1. tiesiskais pienākums iesniegt PTAC atbilstoši savam darbības veidam veiktu un dokumentētu NILLTPF risku novērtējumu un  starptautisko un nacionālo sankciju riska novērtējumu, un, pamatojoties uz šiem novērtējumiem, izveidoto NILLTPF novēršanas un starptautisko un nacionālo sankciju riska pārvaldīšanas IKS (procedūru). 
2. soda nauda 2000 EUR.

1. PTAC pieprasīto informāciju par tās PLG un skaidrojumu, kāpēc nav sniegtas ziņas LR UR par PLG likumā noteiktajā termiņā;
2. informāciju par izmaiņām par NILLTFN jomu atbildīgo darbinieku sarakstā;
3. informāciju par veiktajām izmaiņām tās NILLTPFN procedūrā pēc Noteikumu Nr.705 spēkā stāšanās;
4. PTAC pieprasīto aktuālo NILLTPFN procedūru;
5. sankciju riska pārvaldīšanas procedūru;
6. skaidrojumu, par konstatētajām neatbilstībām iesniegtajā un LR UR reģistrētajā informācijā.